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百亿富豪办851张信用卡POS机套现2.1亿被指控

作者:147小编 发布时间:22-05-16 点击:106

曾拥有上万名员工和养殖户、持有欧盟出口资质的中澳集团在去年破产,但其实际控制人张洪波多次被评为“德州首富”, 不菲的身价背后,有多少是靠套现套出来的?

此前,“中国鸭王”、德州前首富张洪波在消失3年后,在德州德城区人民法院公开审理,因涉嫌骗取贷款、票据承兑罪,挪用资金罪等多项罪名被德城区人民检察院指控。

此外,张洪波还涉嫌妨害信用卡管理罪,作为中澳集团董事长,张洪波在2009年发现了一条资金周转的捷径,目光盯上了正在快速发展的信用卡。

由于银行有信用卡业务指标,为了完成任务会前往规模较大的公司上门办理信用卡业务,在工商银行庆云支行到中澳集团拓展信用卡业务时,张洪波私自替大量养鸭户办理了信用卡。

张洪波在大量养鸭户不知情的情况下,利用养鸭户的身份证件信息办理了851张授信额度为5万元的信用卡,并将信用卡内的资金套现使用。

不到一年时间里,张洪波累计使用中澳集团的POS机套现2.1亿元,将这部分资金转为公司的经营资金,用于公司发展,这一用途显然违反了信用卡的使用规定。2016年6月,张洪波家属收到的法律文书中,内容显示张洪波涉嫌妨害信用卡管理罪。

曾供职于中澳集团的相关人士表示,当时之所以会以养鸭户的身份信息办理信用卡,更主要的原因是为了增加公司的流动资金,但这并未造成逾期不还这些问题。

中澳集团成立于1998年4月,注册资本1.35亿元,拥有肉鸭产业一条龙配套体系,在中澳集团发展的关键时期,张洪波想方设法扩大公司账面资金,这虽然使张洪波在2015年时创造了175.05亿元财富,但不断的违规操作也使其欠下了高额的债务。

为了避免上当受骗,现在好多人在办理刷卡机都是选择到银行。但是普通的大pos机携带并不方便,人们就将目光投向移动pos机。那么要办理这种小型POS机需要事先了解哪些信息呢?

随着法院对张洪波案件的公开审理,这位中国农村十大致富带头人的光辉陨落,张洪波也因妨害信用卡管理罪等多项罪名受到了法律的制裁。

根据要求,妨害信用卡管理罪是指违反国家信用卡管理法规,在信用卡的发行、使用等过程中,妨害国家对信用卡的管理活动,破坏信用卡管理秩序的行为。

张洪波使用信用卡进行套现时,还处于信用卡和POS机的发展中早期阶段,各项法律规定尚未健全,加之封顶机已经出现,也使张洪波找到了一条利用信用卡套现进行资金周转的捷径。

在2011年,央行发放了第一批支付牌照,并重新制定了POS机刷卡手续费标准,国内刷卡费率开始与行业分类挂钩,餐娱类的刷卡手续费率最高,为1.25%;百货等一般商户为0.78%;超市、加油站等为0.38%;医院、教育等公益类则是零费率,这也导致收单服务市场长期存在商户资料造假、套码等现象。

由于许多POS机都是封顶机,大大降低了信用卡持卡人套现的成本,加上信用卡发卡量的快速增长,出现了越来越多的养卡一族,以“拆东墙补西墙”的方式循环刷卡。

后来POS费率虽然完成了改革,但在“养卡一族”、个体商户等群体中,利用信用卡进行资金周转的现象较为普遍,不少人通过套取信用卡的透支额度,用以“以卡还卡”或者用作其它行为。

受疫情等因素的影响,银行不良率普遍升高,部分银行信用卡不良率已超过3个点,接近历史最高水平。为了控制信用卡风险以及减少信用卡套现等行为,银行开始通过降低信用卡额度等措施来实施对持卡人虚假交易的管控。

在银行的围剿之下,持卡人面临着资金周转的困境,很多持卡人平时都是靠信用卡来续命,现在信用卡交易管控进一步升级,防止信用卡资金挪用,也使持卡人以卡养卡不再像以前一样轻松。

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