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汇卡商务支付机构副总洗钱43亿

作者:免费POS机办理 发布时间:22-08-03 点击:18

去年8月份,持牌第三方支付机构广东汇卡商务服务有限公司(以下简称“汇卡商务”)被控非法经营罪,同时被控诉的还有汇卡商务副总裁刘景杰等14人。

时隔半年,广东汇卡商务服务有限公司涉嫌援助网络犯罪活动案被宜都市人民法院一审判决,多个非法第四方支付平台持有人和汇卡商务副总裁均受到了制裁。

1、被判有期徒刑

近日,宜昌市公安局发布通报,一起第四方支付平台与持牌支付机构相互勾结,为境外电信诈骗团伙“洗钱”案件的判决结果随之公布,在这起43亿的“洗钱”大案中,涉案人员最多被判处了有期徒刑10年。

2020年初,根据公安部推送的线索,宜都市公安局摧毁了以郭某为首的贩卖对公账户犯罪团伙,打击该团伙的过程中又有了新的发觉,郭某与福建安溪白某某之间有对公账户非法交易的情况。

白某某不仅存在收购对公账户的行为,还搭建非法第四方支付平台,是“helloepay”平台的实际持有人,援助境外电信诈骗团伙非法“洗钱”的他,开豪车住豪宅。

通过对白某某的立案侦查,白某某交代了犯罪事实。白某某高薪聘请了原第三方支付公司技术人员为其搭建“helloepay”平台供境外人员操控,成为了资金漂白的通道。

汇卡商务副总裁刘某某向控制“沐融”第四方支付平台的张某某提供3687个商户号,与白某某、尹某某分别控制的“helloepay”“迈虎”第四方支付平台对接,累计非法收付资金超43亿元,张某某从中获利2000余万元。

一审判决中,非法第四方支付平台“沐融”持有人张某某被判有期徒刑10年,“helloepay”持有人白某某被判有期徒刑7年,“迈虎”持有人尹某某被判有期徒刑6年,汇卡商务副总裁刘某某等11人,分别被判处有期徒刑10个月至2年3个月不等。

2、牌照出售难了

持牌支付机构副总裁刘某某为洗钱活动提供便利,给汇卡商务带来了极大的负面影响,更有可能直接导致牌照出售计划的落空。

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汇卡商务成立于2010年,注册资本6600万元人民币,法定代表人为杨毅,为广州汇卡计算机网络服务有限公司全资控股的公司,持有广东省银行卡收单牌照,牌照有效期至2023年1月5日。

去年3月份,美股上市公司未来金融科技集团(FTFT.US)宣布通过全资子公司富册商业集团有限公司与广州汇卡计算机网络服务有限公司签署股权收购协议,收购汇卡商务60%的股权。

根据当时的协议,收购价格为人民币6000万元,并且约定了最终将根据审计及尽职调查结果来确定最终收购价格,购买价格一半以现金来支付,另一半以未来金融科技等值的股票来支付。

对此,汇卡商务发布了严正声明,称《股权收购框架协议》只是确定了双方的合作意向,没有实质性进展,未经广州汇卡计算机网络服务有限公司股东会同意,不具备法律效力。

从汇卡商务的声明中不难看出,双方在收购价格和支付方式等诸多方面可能没有谈拢,也释放出了此次支付牌照的收购或许存在变数。

作为一家银行卡收单机构,汇卡商务的支付牌照范围仅为广东省,这制约了其业务的拓展,收单业务年均交易量200亿元人民币左右,2019年时汇卡商务净利润为480万元。

在净利润等指标上,汇卡商务的表现并不能算得上突出,以未来金融科技集团宣布的收购价格推算,汇卡商务的整体估值在1亿元,对于一张广东省的银行卡收单牌照而言,这一收购价格其实并不低。

距离收购牌照的消息已经过去了一年时间,目前汇卡商务的工商信息没有任何变更,大股东还是广州汇卡计算机网络服务有限公司,基本可以预测此次股权收购的结果为失败。

如今汇卡商务的支付牌照快要到期,又卷入了重大洗钱案件,还被列为了被执行人,若不是买家主动放弃收购这张支付牌照,汇卡商务或许会懊悔没有将支付牌照尽快卖出,毕竟重新再找投资人是越来越难了。

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